Penipu terus berinovasi dalam modus operandi mereka untuk menjerat korban yang tidak waspada. Memahami berbagai jenis penipuan adalah langkah pertama dalam melindungi diri Anda di dunia kripto yang dinamis.
Phishing
Phishing adalah penipuan yang terjadi ketika pelaku menyamar sebagai platform terkemuka atau perwakilannya melalui email, SMS, media sosial, atau panggilan telepon. Mereka membuat situs web atau profil palsu yang menyerupai aslinya untuk mencuri data sensitif seperti kunci pribadi atau frasa pemulihan.
Ciri-ciri umum phishing meliputi iming-iming hadiah atau imbalan fantastis, penyamaran sebagai pihak bank atau layanan institusi terkenal, dan penggunaan domain email gratis yang mencurigakan. Contohnya adalah phishing airdrop, di mana penipu membuat situs web palsu dan membagikan tautan yang meminta detail dompet atau koneksi berbahaya.
Rug Pull
Rug pull adalah manuver berbahaya di mana pengembang kripto meninggalkan proyek setelah mengumpulkan aset, membuat investor memiliki token yang tidak berharga. Penipu mengembangkan proyek baru seperti NFT atau koin kripto untuk mengumpulkan dana, lalu melarikan uang tersebut. Program proyek ini bahkan bisa dibuat agar investor tidak bisa menjual asetnya setelah pembelian.
Penipuan ini umumnya terjadi di ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi), terutama di bursa terdesentralisasi (DEX), karena DEX memungkinkan pengguna mendaftar token secara gratis tanpa audit. Kasus Squid Coin, yang terinspirasi dari serial Netflix Squid Game, adalah contoh nyata di mana harga token melonjak lalu tidak bisa diperdagangkan dan nilainya jatuh.
Skema Ponzi dan Investasi Bodong
Skema Ponzi adalah penipuan investasi di mana keuntungan investor lama berasal dari dana yang diinvestasikan oleh investor baru, bukan dari profit bisnis yang sah. Skema ini menjanjikan bagi hasil yang sangat tinggi dalam waktu singkat dengan risiko kecil.
Ciri-cirinya termasuk janji keuntungan besar tanpa risiko, tekanan waktu agar korban tidak sempat berpikir, kurangnya transparansi, tidak ada produk nyata, dan aktivitas komunitas yang mencurigakan. Skema ini akan runtuh ketika tidak ada lagi pengguna baru yang bergabung. Pada tahun 2024, Jonathan dan Tanner Adam menjalankan skema Ponzi dengan menjanjikan imbal hasil 13,5% per bulan melalui bot, mengumpulkan total $60 juta yang akhirnya digunakan untuk membeli barang mewah.
Penipuan Romansa (Love Scam / Pig Butchering)
Penipuan romansa melibatkan penipu yang membangun hubungan romantis atau persahabatan online dengan korban dalam jangka panjang, kemudian mendorong korban untuk berinvestasi dalam skema kripto palsu atau mengirimkan uang. Strategi ini dikenal sebagai “pig butchering” di mana penipu “menggemukkan” targetnya sebelum “memotongnya” untuk mendapatkan dana maksimal.
Pelaku membuat profil palsu di situs kencan atau media sosial, menunjukkan kehidupan mewah, dan meyakinkan korban untuk berinvestasi dalam aset kripto yang menggiurkan, seringkali menjanjikan keuntungan tinggi tanpa risiko. Pada tahun 2022, 19.050 korban melaporkan kerugian sebesar USD 739 juta akibat penipuan berkedok romansa, dengan sebagian besar melibatkan investasi kripto bodong.
